Comment rendre son trading anti-fragile ?
C’est quoi un élément anti fragile ?
Selon Nassim Taleb, le “papa” du concept d’anti-fragilité (lien rémunéré par Amazon), un élément est anti fragile si une perturbation le renforce.
Dans le cas contraire, il est fragile.
Au niveau économique, la perturbation se mesure avec la volatilité.
Quand la volatilité augmente, les actions baissent. Elles sont donc fragiles.
Pour l’Or, c’est l’inverse, il prospère. Il est anti fragile.
Comment ça l’or ? Et les obligations alors ?
Tout le monde est familier avec le bon vieux duo action/obligation qui a dominé le monde de l’investissement pendant des lustres.
Mais si je vous disais que le vent tourne et qu’il est temps de remixer votre playlist financière?
Tout d’abord, un petit rappel pour ceux qui se demandent pourquoi on ne danse plus au même rythme qu’avant.
Les obligations, autrefois stars du portefeuille prudent, perdent de leur superbe à mesure que les dettes des États s’accumulent.
Leur capacité à garantir des rendements stables s’effrite sous le poids des déficits budgétaires qui grimpent à des sommets vertigineux.
Pour faire un parallèle avec l’histoire, demandez à vos anciens de vous parler des emprunts russes !
Un nouveau hit : 75% actions, 25% or. Le trading anti fragile
Pourquoi ce mix spécifique? Les actions, c’est un peu comme investir dans des entreprises qui ne cessent de grandir et de se développer.
Elles génèrent des bénéfices, se diversifient, innovent, bref, elles apportent de la valeur à votre portefeuille.
Et pour ne pas mettre tous vos œufs dans le même panier (ou la même action), on opte pour un ETF diversifié, comme le MSCI World, qui suit les meilleures entreprises à l’échelle mondiale.
Et l’or dans tout ça ?
Ah, l’or… Ce métal précieux qui ne rapporte pas de dividendes et semble juste là pour briller.
Mais son vrai pouvoir réside dans sa capacité à conserver de la valeur, surtout quand l’inflation pointe le bout de son nez.
En période de turbulences économiques, l’or brille de mille feux et joue le rôle de sauveur de votre portefeuille.
Dansez au rythme des marchés
En réajustant votre portefeuille tous les quatre mois, ou même annuellement si les variations sont minimes, vous gardez l’équilibre parfait entre actions et or.
Quand l’or monte en flèche, vous en vendez une partie pour acheter plus d’actions, et vice versa.
Vous essayez de coller le plus possible à la répartition 75-25.
Cela vous permet de jouer le rôle du DJ financier, ajustant les volumes pour garder la fête en plein swing, même lorsque les marchés décident de changer de tempo.
Contrer la tendance, c’est gagnant
En adoptant cette stratégie, le trading anti fragile, vous faites exactement l’opposé de ce que font 90% des investisseurs qui finissent par perdre leur chemise en bourse.
Vous vendez quand tout le monde achète (par peur de manquer le coche).
Et vous achetez quand tout le monde vend (par peur de tout perdre).
C’est le principe du “buy low, sell high” remis au goût du jour.
Et vous, êtes-vous prêt à changer votre vision du portefeuille permanent 60% actions / 40% obligations ?
Pensez-vous que remplacer ces dernières par de l’or est une bonne idée ?
Qu’elle est votre vision de l’avenir des marchés dans notre contexte géopolitique et d’endettement excessif ?
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