In Le défi

Le projet d’une vie: La loi de pareto

La loi de pareto s’applique à énormément de chose. Il en est de même pour la liberté financière.

Qu’est-ce que la loi de pareto ?

Cette loi est en fait un constat empirique sur le fait que 80% de nos actions génèrent 20% des résultats alors que les 20 autres % de nos actions génèrent 80% de résultats.
En gros, on passe le plus clair de son temps à ramer pour ramener pas grand chose alors qu’on pourrait gagner beaucoup plus en n’en faisant moins.
En somme c’est le ratio entre salaire/trading et investissement.
C’est présicément de cela dont on va parler aujourd’hui.

Pour le trading, cela signifie qu’on gagne souvent plus à ne pas trader plutôt qu’à ouvrir une position sur tout ce qui bouge.
Et justement je retrouve cette répartition dans mes statistiques.
85% de mes trades ressortent à zéro où en très légère pertes.
15% de me trades (un peu moins en fait) me rapportent mes gains réels.2
On n’est pas tout à fait sur le ratio 80/20 mais l’idée est là. Ce qui fait les gains, ce sont les excellents trades que j’ai pris; C »est aussi surtout le fait que je coupe rapidement ceux qui ne vont pas dans mon sens.
Tout simplement parce que je sais qu’un trade qui ne décolle pas très vite sera un trade dans la branche 80 de loupés.
Inutile donc que ce loupé se transforme en perte abyssale et neutralise mes 15% de trades gagnants.

Mais la loi de pareto se retrouve également ailleurs …

Les résultats de long terme

Cela fait plusieurs mois que je n’ai pas écrit sur mon défi d’indépendance financière.
Il fallait un peu de temps et de recul pour voir si cela commençait à porter ses fruits.
Après près d’un an de statistiques, je constate une chose assez étonnante:
Avec seulement un effort d’environ 15 minutes par mois pour suivre et/ou arbitrer mes positions d’investissements, j’ai constaté que j’arrivais à générer près de 1,5 % de revenus par mois sans rien faire.
Quand je dis 1,5 %, il s’agit de 1,5 % de mon capital total (celui pour trader+celui pour investir).

Les résultats de court terme

Pour le court terme, je constate que j’arrive à fournir là encore de la rentabilité.
Le truc c’est que cela me prend beaucoup de temps et au regard de mon money management, je me retrouve finalement à produire un résultat relativement décevant au regard du capital total … et surtout du temps passer à trader.
Je n’engage guère plus de 20% de mon capital à la fois (Levier <=1) avec un risque (Stop Loss) de 1% max dessus à chaque trade.
Au final, à la fin du mois, j’atteins péniblement le 0,5 % de mon capital total (celui pour trader+celui pour investir).
Alors oui, si je ramène ce chiffre à mon capital de trading, j’arrive à du 2,5% et donc j’aurais a priori tout intérêt à mettre tout mon capital sur la partie trading …

Une répartion déséquilibrée entre capital d’investissement et capital de trading

… seulement mon objectif final n’est pas de gagner 1 000 000 € avec le Trading.
C’est plutôt de construire un système d’investissement passif.
Un système qui croît suffisamment pour qu’il me génère à terme disons 3000 € par mois.
Evidemment si je gagne 1 000 000 € avec mon Trading ou au loto, le problème est réglé !
Mais cela est peu probable !  Rt la stratégie que je vois est plutôt de dynamiser mes investissements avec l’apport régulier d’une partie de mon salaire et également de mon trading.

Pourquoi ne pas faire par exemple comme Benoist Rousseau et trader tous les mois pour ramener cette somme que je vise ?
Et bien pour être franc, même si j’adore le trading, je préfèrerais aller visiter un peu le monde et profiter de la vie que de rester si longtemps derrière mon écran !
Je ne dis pas que c’est mal de le faire mais Benoist est quelqu’un de très doué et ce n’est pas donné à tout le monde de faire pareil …

 

L’objectif est donc de faire un système qui grandit tout seul plutôt que de faire un coup en trading. Coup qui au passage peut ne jamais arriver et même détruire tout mon capital à la première grosse bêtise.
Vous pouvez tentez le coup si vous avez 20 ans et un petit capital.
Malheureusement mes 20 ans sont loin et je ne tiens pas à travailler jusqu’à la fin de ma vie pour … vivre justement !

 

 

Pour réussir cela,il faut que la somme allouée à mes investissements soit plus importante que celle allouée à mon trading.
C’est seulement à ce prix que je pourrais faire disparaître le besoin de trader ou de travailler,
Je ne l’ai pas fait exprès mais il se trouve que cette répartition est de 20/80 ! 20 pour le trading et 80 pour l’investissement. Encore cette fameuse loi de Pareto !

Ce qu’il y a de bien avec l’investissement, c’est que c’est facile à reproduire. Et là, pour le coup, tout le monde peut le faire.

Si cela vous intéresse, j’ai une formation d’investisseur long terme, la stratégie du Koala, disponible dans l’espace boutique.
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